克日，正在披露2024年报的同时，多家银行还披露了2024年度可连接生长申诉，银行ESG（境况、社会、公司料理）推行的劳绩单浮出水面。从绿色信贷周围攀升到绿色债券刊行量明显跃升，再到ESG中心绪家产物更始……分解合系申诉，可看到我国银行业正努力于修筑涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色理财等正在内的多元化绿色金融办事系统。

　　然而，短期内财政收益不明显、ESG讯息披露尺度系统相对含糊、ESG金融产物和办事仍有拓展空间、投资者对ESG理念的采纳度有待抬上等题目，仍限造着银行正在ESG海潮中从理念到实效的转化。某国有大行人士向记者直言，有些企业遴选性披露ESG合系讯息，将非绿色项目包装成绿色项目来获取绿色信贷资金，此举不单烦扰金融市集规律，也给银行带来策划危机。

　　“金融赞成绿色低碳生长，需求强化战略和轨造保险。”中国宏观经济考虑院副院长宋葛龙以为，可促进合系司法、规矩的同意、修订；完竣碳排放统计核算监测系统创设；煽惑地方寻求更始，席卷地方碳市集深化厘革、绿色金融厘革更始试验区升级扩容等。

　　行为实体经济融资的首要需要方，近年来，银行连接加大对绿色经济、轮回经济和低碳经济的赞成力度。依据已披露的2024年报及可连接生长申诉，多家银行2024年绿色贷款余额较上一年达成大幅延长，个别银行同比增速超30%。

　　数据显示，中国银行境内绿色贷款余额4.07万亿元，同比延长31.03%；创设银行绿色贷款余额4.70万亿元，同比延长20.99%；邮储银行绿色贷款余额7817.32亿元，同比延长22.55%；兴业银行绿色贷款余额9679.31亿元，同比延长19.64%；中信银行绿色贷款余额超6000亿元，同比延长超30%；招商银行绿色贷款余额4882.00亿元，同比延长9.03%，首要投向节能环保、干净临盆、干净能源、生态境况、底子步骤绿色升级、绿色办事等规模。

　　“我行深准确行绿色金融策略，聚焦干净能源、底子步骤绿色升级、节能环保等要点规模，加大资金赞成力度。同时，连接本身特质，胀动‘三农’绿色调解生长，强化绿色农业全物业链、村落人居境况改革等要点规模金融办事。截至2024年尾，绿色信贷营业余额4.97万亿元，较上年尾延长22.9%。”农业银行行长王志恒日前正在该行2024年度功绩颁发会上说。

　　除了绿色信贷，银行正不绝丰裕绿色投融资办事系统，踊跃承销刊行绿色债券，加大自营绿色债券投资力度。创设银行2024年可连接生长申诉显示，该行更始多元化融资渠道，累计刊行境表里绿色债券1073亿元，列入承销境表里绿色及可连接生长债券1863.90亿元，自营债券投资组合投向ESG规模资金周围超5000亿元。

　　招商银行显示，2024年该行帮力32家企业刊行68笔绿色债券，个中主承销绿色债券周围248.35亿元，召募资金投向可再生能源步骤创设与运营、固体抛弃物归纳行使、优秀环保配备筑设、城镇境况底子步骤、筑造节能与绿色筑造等规模。该行子公司招银国际协帮25家企业刊行30笔绿色债券，融资周围110.24亿美元，同比延长84.35%。

　　绿色投资方面，招商银行及其子公司践行ESG投资理念，行使自有资金列入绿色债券的投资买卖，优先赞成相符中国群多银行《绿色债券赞成项目目次》央浼的资产。截至2024年尾，招商银行持有绿色债券周围277.13亿元，较上年尾延长16.36%；招银理财优先赞成绿色债券投资，截至2024年尾投资的绿色债券余额189.73亿元。

　　值得预防的是，银行正在不绝加大绿色信贷、绿色债券投放、刊行力度的同时，也正在不绝扩展本身ESG“内在”，连接从体例机造创设、营业才干擢升、讯息披露质效、品牌地步塑造等多维度深化ESG理念。

　　“监事会主动展开专项监视办事，变成合于ESG约束和针对ESG合系营业生长的《监视提示函》，从监视角度提出倡议与提示题目。约束层以ESG约束为抓手，搭筑‘自上而下、更始驱动、彼此煽动、协同运行’的ESG约束系统，精确各级机构ESG约束义务，变成150余人的全行ESG约束步队，贯通了传导渠道，凝固了全员共鸣。”中信银行显示。

　　某股份造银行人士直言：“多半景况下，银行会受到探求短期财政回报的压力，或许导致决准时侧重获取短期利润。而目前绿色金融和ESG投融资规模的回报周期较长，短期内财政收益不明显。其余，正在ESG投融资推行中，缺乏讯息披露团结的权衡尺度，银行难以有用评估其对财政绩效的恒久影响，决定层对恒久ESG投资的信念或许亏折。”某股份造银行人士显示。

　　多位银行人士提及，目前ESG讯息披露尺度系统不完竣，个别维度的评议系统不足细化、量化，导致个别企业正在践诺ESG义务时阻滞于样子化的讯息披露，乃至有企业通过“漂绿”“洗绿”等手腕打扮可连接生长的假象，晦气于银行鉴别出真正拥有可连接生长才干的企业。

　　业内人士显示，个别战略细则不足明确，银行正在实践中缺乏可操作性，使得银行ESG产物计划落地不易。这不单会增长银行的运营本钱，还正在必然水准上影响其胀动ESG推行的效力和意图。与此同时，银行ESG产物同质化主要，ESG金融产物和办事仍有拓展空间。

　　“投资者对ESG理念的采纳度还是不高，限造了金融机构的合系影响力。”工商银行原首席经济学家周月秋显示，即使ESG投资正在必然水准上仍旧成为国际市集上的主流理念，但很多国内投资者并未对其予以足够的珍爱。

　　一方面，个别投资者对ESG投资的逾额回报缺乏感知；另一方面，合系指导的缺失使得投资者对实在质事理和潜正在价钱缺乏足够兴味，这些不单导致金融机构正在推论ESG产物历程中面临市集需求亏折的题目时阻挡易找到应对计谋，并且对金融机构踊跃展开ESG更始的激发也显亏折，从而进一步劝止贸易银行正在ESG等方面阐述对社会本钱的开导和撬动效力。

　　说及金融赞成绿色低碳生长，宋葛龙以为，正在加快经济社会生长全盘绿色转型央浼下，金融赞成要措置好生长、减排和平和的相干，胀动全盘转型、协同转型、更始转型、平和转型。同时，应协同生长绿色金融和转型金融。

　　宋葛龙倡议，一方面，应加快生长绿色金融，进一步赞成“纯绿”手艺和物业生长巨大。另一方面，我国工业化将连接生长，古板上基于化石能源的物业系统要向高端化、智能化、绿色化宗旨升级，应进一步加快生长转型金融。转型金融与绿色金融高度联系，意味着要用金融资源赞成那些高碳的物业和经济行动等向低碳宗旨转型。

　　“金融赞成绿色低碳生长，需求强化战略和轨造保险。”宋葛龙以为，全体来说，席卷促进合系司法、规矩的同意、修订，阐述法治固基础、稳预期、利好久的保险效力；完竣碳排放统计核算监测系统创设，强化资源、境况、天气等数据共享、讯息披露等。其余，还应看重强化与宏观战略取向的相仿性。

　　究竟上，针对合系题目，囚系部分已接连出台全体措施以买通堵点，比如近年来环绕上市公司可连接生长讯息披露办事颁发了多项辅导性文献，开导上市公司将可连接生长理念融入到公司策略策划与策划管应当中。据领略，上交所颁发的合系辅导文献央浼上市公司筑设天气合系料理架构、评估天气物理危机与转型危机以及同意温室气体减排倾向及转型安放等。

　　本年1月，国度金融监视约束总局办公厅、中国群多银行办公厅印发的《银行业保障业绿色金融高质料生长实行计划》提出，健康金融赞成绿色低碳生长的战略系统，完竣绿色金融尺度和讯息披露央浼，强化绿色金融囚系评议和激发抑造。加强境况、社会和公司料理危机约束，有用识别、监测、应对绿色低碳转型历程中的各样危机。

　　正在囚系部分辅导下，多家银行踊跃胀动ESG金融产物更始。比如，兴业银行针对上市公司ESG料理特色，推出可连接生长挂钩贷款，胀动上市公司准确落实天气料理、员工权利、公司料理等焦点ESG议题。其余，兴业银行还同意了ESG授信战略，将ESG合系危机评估系统全盘利用到企业金融、零售金融、同行金融三大营业条线的授信流程中，并依据合系危机评估尺度将客户分为A、B、C、D四类，接纳区别化的约束计谋，并融入尽职视察、危机评审、合同签定、融资发放、存续期约束等授信流程枢纽。

　　王志恒显示，农业银行以披露促约束，踊跃反响可连接生长新央浼。国际可连接标准正正在环球限度内被普遍选取。近年来我国稠密出台了一系列可连接生长合系尺度和战略，农业银行踊跃落实可连接生长各项囚系央浼。周密对接各囚系机构，列入可连接生长合系尺度的考虑同意，为市集尺度的筑设献计献策。夯实可连接讯息披露底子，以越发透后的讯息披露回馈客户、投资者和市集。